第三方支付监管存漏洞 变脸成诈骗“洗钱池”
发布时间:
2018年08月12日
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2017年7月9日，浙江联鑫公司出纳林亮泉赶至海宁市公安局报案：嫌疑人打电话称其涉嫌一同合法传销案，并传真一份通缉令，要求其配合清查银行账户，在其公司电脑种植木马近程操控划账，先后诈骗联鑫公司人民币2760万元。
2017年前三季度，深圳市反电信网络诈骗中心已协助5671名受益事主解冻嫌疑账号9872个，阻拦被骗资金3.15亿元。
第三方领取平台是指非银行的第三方机构在消费者、商家和银行之间树立衔接，提供网上领取结算和资金转移效劳的互联网机构。据统计，仅2016年，经过第三方领取平台买卖的资金就超越20万亿元。目前，拥有中国人民银行发放牌照的第三方领取平台多达200多家，此外还有少量非正轨的机构从事此类业务。
2017年上半年，顺序员小宋接到一个电话后，领取宝里一分钱都没有的他，竟被骗走了28万元。在此进程中，诈骗分子仅经过三个步骤，就将他领取宝“蚂蚁借呗”功用中“可借的钱”骗走了。
王征途指出，诈骗团伙应用第三方领取平台转移赃款和洗钱的手腕次要有三种：一是经过一些第三方领取平台发行的商户POS机虚拟买卖套现；二是将诈骗得手的资金转移到第三方领取平台账户，在线购置游戏点卡、比特币、手机充值卡等物品，再转卖套现；三是应用第三方领取平台转账功用，将赃款在银行账户和第三方领取平台之间屡次切换，使得公安机关无法及时查询资金流向，逃避打击。
《经济参考报》记者调查发现，随着银行不时强化对团体账户实名制的管控，请求非实名银行卡的能够性简直?零，一人请求多张银行卡也遭到一定水平的限制，而第三方领取平台的账户请求少数不需求实名认证，仅经过邮箱就可以轻松守旧，而且一人可请求多个账号，这些便当性和荫蔽性吸引电信网络诈骗分子将其作?资金转移的工具。
“我要是干这行，相对没人能查到。”一些公安机关办案人员的话道出了第三方领取平台的破绽和清查难度。
二是查询要求苛刻。由于每个第三方领取平台的后台建立成绩，前往查询需求提供银行卡号和订单号等，无法间接经过转入银行卡卡号停止查询，影响查询效率。
四是注册信息不实，买卖管理混乱，刷卡买卖记载和流水查询困难。警方在侦查办案中发现，少量第三方领取平台的账号可以在网络上间接买卖，第三方领取账号往往冒用身份信息就可以请求操持，在注册账户时未做到实名制，相关注册信息、手机号码、身份证号码、营业执照等信息没有做到核对义务，招致侦查中资金流中缀、线索灭失。
