安徽省青阳县一对90后表兄弟，率领亲戚冤家创立的所谓“互联网借贷公司”，其实却是一个以无抵押存款爲幌子的“套路贷”诈骗立功团伙。短短一年工夫里，先后有近千名涉世未深的受益人落入该团伙设计好的存款圈套，利息超高，有的利息竟高达1000倍。
“网络借贷平台借款1000元，一年多后，借款累计债权高达100余万元……”近日，经过近两个月的摸排调查，河南省郑州市公安局新郑警方多警种结合，跨区域作战，将该团伙一举摧毁，在安徽省池州市青阳县抓获27名立功嫌疑人。
无抵押存款1000元，一年后要还100多万元
2月9日上午，河南省新郑市公安局110指挥中心接到一个报警电话：一名市民说想找公安局法律专家谈谈。民警在与其交谈中理解到，他在网上借了他人的钱，可越借越多还不起了，不晓得公安局管不论这种事，假如不还“存款”是不是本人也守法？
当天下午，新郑市公安局刑侦大队长拙劣杰接待了报警的20多岁的赵先生。
原来，2016年7月，一个冤家要结婚，刚参与任务不久的赵先生经济宽裕，手头紧张，想找人借1000元给冤家随礼，又觉得找人借钱没有面子。看到手机上发来的可以无抵押存款的信息后，赵先生想反正存款不多，发了工资就可以还，就回复信息说想存款，很快一条短信息发来，让他参加一个“无抵押存款QQ群”。
依照对方的要求，赵先生上传了身份证等有关证件信息，放款人让他打了1200元的欠条，扣除周利息200元，对方在网上只付给了他1000元。爲了避免呈现借钱不还的风险，他又给网上的两头担保人打了1000元的欠条。假如依照商定还款1200元，两张欠条同时作废，假如逾期不还就变为了存款2200元。
一周工夫过来了，赵先生单位的工资因故没有发上去，会计说工资还要再等几天。眼看存款就要逾期，欠账1200元要变为2200元，赵先熟手机收到短信，一遍又一遍地提示他还钱。
就在赵先生爲难想求助时，“无抵押存款QQ群”一位女士表示情愿协助赵先生，条件异样是“以贷还贷”的周息存款。存款1420元，还旧账1200元，外加利息220元。
在“善解人意”的客服人员的诱导下，赵先生的存款数额逐渐变大，贷了又贷，还了又还，渐渐成了“以存款养着存款”，赵先生甚至算不清本人违约了多少次，存款了多少次。
经过反重复复的催款存款还款，有一天，网上的客服人员通知他，其存款曾经累计至150多万元。
借款人在要挟恫吓还钱的同时，告知赵先生他们曾经委托律师到法院起诉他，要拍卖他父母帮他买的车子和房子。赵先生这才忐忑不安地拨打了110，想找民警打听打听本人的行爲是不是曾经守法，是不是能少还点钱。
“套路贷”的操盘途径
“应用网上存款属于新型的立功，派人好好查，应该不会就只要这一件。”在新郑市公安局每周的警情剖析会上，该局担任人给刑侦大队提出了指点意见。
虽然临近春节，新郑市公安局还是成立了由刑侦副大队长王建牵头，网监、视频分解作战中心配合的调查小组，针对赵先生提供的线索停止初步摸排调查。在一周的调查中，就初步落实相似赵先生状况的警情20余起。
“套路贷”中，受益人和立功嫌疑人普通都是经过微信、QQ等沟通联络。春节后下班第一天，新郑市公安局迅速将案情向下级公安机关汇报，恳求下级公安机关的技术援助。河南省公安厅刑侦总队和郑州市公安局立功侦查局迅速派出刑侦专家到专案组给予指点。
侦查中，一个以马某、丁某表兄弟爲首的立功团伙逐步浮出水面。
3月9日，新郑市公安局刑侦大队副大队长王建率领民警赵兵、张攀等人的先期侦查组抵达安徽省青阳县，对该涉嫌立功团伙的窝点停止摸排调查，民警经过屡次化装侦查，确认该团伙设立在青阳县伯益商贸城小区“同鑫微贷”公司内。
民警进一步伐查得知，马某、丁某二人爲所谓“同鑫微贷”公司老板，该团伙设立审核、财务、催收等任务部门，不同部门之间紧密分工、各司其职，对“入网”的受益人重复敲诈讹诈。
据警方引见，该微贷公司审核部有王某、徐某平、姚某峰等10名团伙成员，财务部不足某、左某雄等12名成员，催收部有高某、苏某5名成员。该团伙先由审核部在网上应用“甩单群”等中介微信群寻觅作案目的，依照公司制定的审核规范与审核流程，挑选有房产、汽车等一定财富的“优质客户”经过初步审核，爲日后的民事追偿打下根底。
经过审核后，该微贷公司审核部将本人挑选的“优质客户”推送至财务部，由财务部的任务人员依据不同客户的材料停止最终审核并放贷。该团伙应用借款人急于用钱借钱的心思，以交纳“保证金”“押金”的方式，引导借款人与出借人签署虚高于实践借款金额一倍、并行动商定实践还款工夫缩水爲所打借条一半的虚伪借条，从外表上让受益人构成有足够工夫还款的蒙蔽心思，实践上是成心设置高额度、高利息、短周期的苛刻条件，在客观上极大地添加了借款人如期还款的难度，招致借款人在借条到期后往往不能如期还款，后双方面将“押金”“保证金”等变相转化爲续期费、延期费、逾期费等各种项目的费用，进一步垒高受益人的债权金额，加大还款压力，致使受益人在“套路贷”中越陷越深。
该团伙以到期后不能如期还款，则签署的虚伪借条失效，并将债权移交催收公司停止歹意催收相要挟，受益人迫于无法只得持续借款。接着，该团伙成员辨别扮演虚伪的不同公司的放款财务人员，相互引荐，对受益人持续放款，引导受益人与引荐的“下一手财务”持续签署异样虚高一倍且高额度、高利息、短周期的借条，使受益人进入提早设置好的循环往复的“套路贷”圈套。
当受益人被压榨一空有力还款时，该团伙便将这些“死账”交给公司催收部，催收部经过不时地打电话、发短信等方式，对受益人及其亲属冤家停止电话轰炸、辱骂、编辑发送黄色图片，给受益人施加肉体压力，迫使受益人只得以房、车等还款抵债。
警方跨省端掉立功团伙
3月19日，新郑市公安局刑侦大队副大队长王建率领民警再次到安徽省青阳县，对该立功团伙抓捕任务停止先期侦查。
3月22日深夜，在确认摸清该团伙的举动轨迹后，由新郑市公安局副局长郭铁民率领30多名民警的增援抓捕组抵达青阳县。
在安徽青阳外地警方的鼎力配合下，警方一举摧毁该立功团伙，当场抓获立功嫌疑人27名，扣押作案电脑29台、手机53部、涉案银行卡69张、车辆13台。
新郑警方经过掌握的银行买卖流水、手机电脑电子人证发现，该团伙在2017年6月到2018年3月短短10个月工夫里，作案的受益人已超1000人。据新郑市公安局刑侦大队二中队中队长刘超杰引见，警方如今掌握的受益人触及新疆、内蒙古、广东、广西、青海、甘肃、河南、安徽等地。
据理解，马某和丁某等8名立功嫌疑人近日曾经被新郑市检察机关同意拘捕。